張士傑

中信金融控股公司獨立董事 台壽保險公司獨立董事

地區或社群的文化不僅成就歷史軌跡,更深深烙印於整體經濟發展。誠摯本於理性分析,透過文字分享立論觀點。

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居家環境與自然資源的風管機制

政府已要求企業落實ESG,企業面臨之土壤及地下水污染責任,可運用保險辨識風險能力,及所提供保障成為ESG量化之管理績效。

因應利率回升 市場趨勢的投資觀察

場利率預期將逐步上調,而當此情境發生時,對於顯著仰賴國外投資績效的台灣壽險業、亦或是上市金融控股母公司而言,如何影響企業的獲利表現與因應經濟變化的投資思維,成為市場所關注的議題。

壽險業的準備金規範與保單價值的財務表達

為協助疫情嚴峻下受財務衝擊之投保大眾,人壽保險公司自7月1日開始承辦「保單借款紓困專案」,年息1.28%,每位申請人於同一家公司申貸上限為10萬元。依保險法規定,壽險公司不可承作無擔保放款,對於具有『保單價值準備金』或『保單帳戶價值』之保單,可在額度內貸放。

疫情與通膨下 壽險業的國外投資

近期不僅美國Fed金融穩定報告顯示資產價格相對歷史常態已偏高,風險胃納下降時資產價格容易重挫,台灣央行亦指出2020年底壽險業國外投資成長至18.66兆元,憂心金融市場與實體經濟背離,加以美債殖利率攀升,恐衝擊債券評價利益,增加壽險公司的股票投資及利率風險。

風險與收益權衡下股息與價差的抉擇

長期持有權益證券收取股息,或透過價差交易實現資本利得,不僅涉及投資操作的績效表現,在全球資金寬鬆造成股市大幅震盪的同時,市場投資人針對收益與風險考量,更成為一門取捨的藝術。

透過債券殖利率曲線變化 解讀市場訊息

耳熟能詳的「春江水暖鴨先知」,由鴨群水中嬉戲,察覺初春江水的回暖,勾勒出早春景緻及節氣變化。針對長期投資如退休基金與人壽保險資金管理而言,透過債券殖利率曲線之變化,可探究出如同『春江水暖』的市場端倪。

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